El Banco Central de la República Argentina (BCRA) impuso una multa récord de más de $18.000 millones a una financiera vinculada al entorno del presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, tras detectar graves irregularidades en su operatoria cambiaria. La sanción incluye además la revocación de la autorización para operar y la inhabilitación de sus responsables.
Multa millonaria y sanciones ejemplares
La entidad sancionada es ARS Cambios S.A., una casa de cambio ligada al financista Ariel Vallejo, señalado por sus vínculos con Tapia. El BCRA dispuso una multa de $18.098 millones y ordenó su cierre operativo inmediato, al considerar que incurrió en maniobras incompatibles con la normativa vigente.
La investigación oficial determinó que, durante 2023, la firma realizó operaciones de compra y venta de divisas por más de USD 25 millones sin poder justificar el destino real de los fondos. Según el organismo, estas transacciones no respondían a operaciones genuinas con clientes, sino a un circuito interno de intercambio de pesos y dólares sin sustento económico claro.
El BCRA advirtió que este tipo de operatoria habría servido para adquirir dólares al tipo de cambio oficial y redirigirlos hacia el mercado paralelo, aprovechando una brecha cambiaria promedio superior al 100%.
Un esquema irregular bajo la lupa
El informe oficial también reveló que el 99,1% de las operaciones de ARS Cambios se realizaron con otras entidades cambiarias, lo que refuerza la hipótesis de un esquema sistemático para eludir controles y generar ganancias indebidas.
Además, la empresa incumplió los límites regulatorios de venta de divisas en varios períodos entre fines de 2023 y comienzos de 2024, superando los topes permitidos por la normativa. Para el Banco Central, estas conductas afectan la transparencia del sistema, distorsionan la competencia y comprometen los objetivos de política monetaria.
Sanciones a los responsables
La resolución también alcanzó a los directivos de la firma. Graciela Vallejo, administradora y accionista principal, fue multada con más de $7.200 millones e inhabilitada por seis años para operar en el sistema financiero. En tanto, Ariel Vallejo recibió una sanción superior a $5.400 millones y una inhabilitación por cinco años.
El BCRA calificó las infracciones como de “alta” y “muy alta” gravedad y sostuvo que la revocación de la licencia es la sanción más severa prevista para este tipo de entidades.
Conexiones con otras investigaciones
La financiera sancionada aparece vinculada a Sur Finanzas, firma que también está bajo investigación judicial por presuntas irregularidades, entre ellas la retención indebida de aportes previsionales y de obra social.
Este caso se inscribe en un contexto más amplio de investigaciones sobre movimientos financieros y presuntas maniobras irregulares en el entorno de la dirigencia del fútbol argentino, que ya habían sido objeto de causas judiciales recientes.
Posibles apelaciones y consecuencias
Los sancionados podrán apelar la medida ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal dentro de los próximos 30 días hábiles. Mientras tanto, ARS Cambios deberá cesar de inmediato toda actividad cambiaria y modificar su objeto social si pretende continuar operando bajo otra figura.
La decisión del Banco Central marca un fuerte precedente en materia de control del mercado cambiario y refuerza la política de sanciones frente a maniobras consideradas irregulares dentro del sistema financiero argentino.
